El endurecimiento de las reglas y controles para prevenir el lavado de dinero en México provocará el cierre de un mayor número de empresas y negocios -como ocurrió con CIBanco, Vector e Intercam– si no cumplen con el nuevo régimen nacional antilavado, advirtió el Instituto Mexicano de Contadores Públicos(IMCP).
El pasado 7 de agosto, la Secretaría de Hacienda publicó nuevas reglas para fortalecer el régimen nacional para la prevención del lavado de dinero, bajo la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), que fortalece el marco regulatorio para quienes realizan actividades vulnerables.
“Hemos estado escuchando y vamos a seguir escuchando que se van a seguir cerrando más entes financieros, pero no nada más entes financieros si no cumplen con el régimen de prevención de lavado de dinero, sino también empresas, como ya hemos escuchado, las relacionadas con los cárteles, personas y también profesionales, como pasa en todo el mundo.
“Si vemos asuntos de prevención de lavado de dinero y observamos lo que se hace en Europa, bueno, allá todo el tiempo se están cerrando entes financieros que están acusados de apoyar el lavado de dinero o a profesionales vinculados”, dijo Silvia Rosa Matus de la Cruz, vicepresidenta de Práctica Externa del IMCP, en conferencia de prensa.
La homologación corporativa con el sistema financiero
La contadora explicó que con la publicación de las nuevas reglas antilavado se están armonizando varios sectores que antes no tenían ciertos requisitos en materia de PLD.
“Ya nos estamos yendo a parecernos más al cumplimiento del sistema financiero, que es más robusto, y lo que está haciendo ahorita el sistema financiero es reforzar nuevamente todos sus controles porque nadie del sistema financiero quisiera verse en la situación como estuvieron los tres entes financieros Vector, Intercam y CIBanco, que les fueron retiradas sus licencias y ya no existen esos negocios.
“El sistema financiero tiene muchos más años que nosotros; ellos ya hacían enfoque basado en riesgos, lo siguen haciendo, pero vamos, ellos tienen más años de experiencia cumpliendo con los regímenes de prevención de lavado y entonces, ¿qué es lo que estamos viendo? Que el legislador dice: ‘Actividades vulnerables no financieras’, vamos a equipararnos de alguna manera a como está el sistema financiero: sistemas automatizados, capacitación anual obligatoria, búsqueda de listas negras, pero ya con softwares”, detalló.
Los nuevos filtros automatizados
La experta del IMCP dijo que, aunque las nuevas reglas antilavado traen más cambios para las actividades vulnerables no financieras, a la par, el sistema financiero sí se está volviendo más exigente con los clientes.
“Hay muchas personas o empresas a las que los bancos les están regresando sus cuentas; dicen: ‘Este no me interesa como cliente, gracias'”, porque están cubriendo su tema de prevención del lavado de dinero.
“Ya no solamente es un tema de multas; la banca puede tener el problema como los tres entes financieros (Vector, Intercam y CIBanco), entonces, pero eso también le puede pasar a las empresas”, finalizó Matus de la Cruz.
