Financiera AUXI S.A. de C.V., Sociedad Financiera Popular (Sofipo) ha venido operando con serias irregularidades y con problemas financieros, un tema que ha comprometido la seguridad de sus ahorradores, quienes están en riesgo de perder sus recursos si no están protegidos por el Fondo de Protección.
Los números son alarmantes: Auxi tiene un capital contable negativo de -$9.7 millones de pesos, una condición que, según la Ley General de Sociedades Mercantiles, debería provocar su disolución. Sin embargo, la institución continúa operando, y su Nivel de Capitalización (NICAP) ha sido negativo por más de 14 meses consecutivos
Los malos resultados, que han alcanzando hasta -104,644.5%, son un indicador que en cualquier circunstancia justificaría la revocación de su licencia bajo la Ley de Ahorro y Crédito Popular.
Además, la liquidez de Auxi está en niveles insostenibles. Por cada peso que debe pagar a ahorradores y acreedores en el corto plazo, apenas tiene 14 centavos disponibles. Esto se traduce en una incapacidad para cumplir con los retiros de los clientes, afectando tanto los rendimientos como los ahorros de quienes confiaron en esta Sofipo.
También existen reportes que apuntan a la implementación de mecanismos para desviar recursos a través de gastos administrativos inflados, ya que por cada peso generado en ingresos, se gastan 5.67 pesos en administración, una proporción insostenible que está drenando los recursos de la institución.
Estos pagos excesivos habrían sido canalizados hacia empresas vinculadas o relacionadas, lo que permite a los accionistas retirar recursos que no corresponden a su capital, sino a los ahorros de los clientes.
Fuentes internas han comentado que este esquema sólo puede sostenerse extendiendo los plazos de operación, algo que, según denuncias, ha sido facilitado por Ana Laura Hernández Flores, responsable de la supervisión de Auxi en la CNBV. Se acusa que Hernández ha recibido incentivos fuera del marco legal para permitir que esta situación persista, en beneficio de los accionistas y en perjuicio de los ahorradores.
Impacto en los Ahorradores
La combinación de una solvencia inexistente, un modelo de negocio insostenible y la aparente complacencia de las autoridades regulatorias, coloca a los ahorradores en una posición extremadamente vulnerable. En caso de una crisis mayor, los fondos no protegidos podrían quedar irremediablemente perdidos.
La CNBV, como principal autoridad supervisora, enfrenta serias críticas por permitir que una Sofipo con indicadores tan negativos siga operando. Este caso no solo pone en riesgo a los clientes de Auxi, sino que también cuestiona la eficacia del marco regulatorio para prevenir y sancionar este tipo de irregularidades.
Ante este panorama se requiere una intervención inmediata por parte de las autoridades competentes que evalúen la viabilidad de Auxi, sancione las prácticas irregulares y, si es necesario, proceda a la revocación de su licencia.
